Altersvorsorge & Ruhestand

Altersvorsorge & Ruhestand

Es ist ratsam, dass man nicht von einem Tag auf den anderen quasi in den Ruhestand plumpst und sich dann erst Gedanken macht, wie und vor allem wovon man in der kommenden Zeit eigentlich leben will.


Wir empfehlen eine frühzeitige Vorbereitung dieses neuen Lebensabschnitts und setzen dabei drei Schwerpunkte:

Vorsorge-Check...

Die Rechnung ist an sich ganz einfach, aber Sie sollten sie auf jeden Fall rechtzeitig vor dem Beginn Ihres Rentenalters aufstellen: Einnahmen minus Ausgaben. Sind die voraussichtlichen Ausgaben im Ruhestand höher als die Einnahmen, sollten Sie so schnell wie möglich handeln. Einkommen erhöhen oder Ausgaben senken – das klingt so einfach, aber wie soll man das mal eben in die Praxis umsetzen?

Dafür sind wir da. Wir prüfen Ihre finanzielle Situation für den Ruhestand und geben Ihnen anschließend eine ehrliche und klare Einschätzung Ihrer Situation. Wenn wir rechtzeitig von Ihnen ins Boot geholt werden, können wir Ihren Ruhestand gemeinsam so vorbereiten, dass Sie ihn in finanzieller Unabhängigkeit genießen können.

Sicherung des Ruhestands...

So ungefähr mit 55 Jahren sollten Sie sich bewusst mit Ihrer Ruhestandsplanung beschäftigen. Gerne zusammen mit uns. Denn bevor Sie sich gemütlich im Schaukelstuhl oder auf Fernreisen sehen, sollten Sie sich ein paar Fragen stellen: Zum Beispiel was können Sie von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten? Wie können Sie evtl. Einkommenslücken schließen? Worauf müssen Sie bei den Steuern achten? Ist eine einmalige Auszahlung der Lebensversicherung sinnvoll oder nicht?

Und wenn Sie sich diese Frage nicht stellen, dann tun wir es für Sie – und liefern die Antworten gleich mit. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung können Sie dann ganz entspannt sein, weil Sie die Jahre nach dem Erwerbsleben richtig organisiert und finanziell abgesichert haben. Und dann dürfen Sie sich auch schon mal gedanklich in den Schaukelstuhl oder ins Flugzeug in den sonnigen Süden setzen.

Erben & Schenken...

Es ist nicht leicht, sich über den eigenen Nachlass Gedanken zu machen. Wer bekommt was und wann und wie viel? Natürlich könnte man einfach sein ganzes Vermögen in Saus und Braus verjubeln – das ist eine Möglichkeit und damit ist auch ein Streit zwischen den Erben ausgeschlossen. Die andere Möglichkeit ist, dass man seinen Nachlass rechtzeitig und mit professioneller Unterstützung plant. Gerade wenn es um ein großes Vermögen oder komplizierte Familienverhältnisse geht, ist dieser Schritt unbedingt zu empfehlen.

Denn es kommen viele Faktoren zusammen, wie zum Beispiel das Erbrecht, das Erbschaftssteuerrecht und das Güterrecht, zu bedenken sind Erbschafts-, Schenkungs- und Einkommenssteuern. Und – nicht zu vergessen – es ist Ihr letzter Wille, der respektiert und umgesetzt werden soll. Und das am liebsten ohne Streit zwischen den Erben. Darum sprechen Sie uns gerne an, wir beraten Sie ausführlich zu Ihrer Nachlassplanung.

nach oben
Sie wünschen einen Rückruf?
Wünschen Sie einen Termin?
Sie möchten Ihre Daten ändern?
 
 
 
 

Sie benötigen einen persönlichen Ansprechpartner oder individuelle Beratung? Wir rufen Sie gerne zurück und nehmen uns Zeit für Sie.
(* Pflichtfelder)

Nachricht (Erreichbarkeit)

Sie wünschen einen persönlichen Termin mit individueller Beratung? Wir freuen uns auf ein persönliches Treffen.

Nachricht (Terminvorschlag)

Sie sind umgezogen oder andere Daten haben sich geändert? Bitte teilen Sie uns kurz mit was wir ändern sollen damit Ihre Unterlagen immer auf dem neuesten Stand sind. 
Wichtig: Übermitteln Sie uns auf diesem Wege keine Passwörter oder Zugangsdaten!

Nachricht (zu ändernde Daten)